Travailler dans le secteur de la finance durable

Qu’est-ce que la Finance ?

La finance est un domaine qui concerne la gestion des ressources d’une entreprise en capitaux. Elle englobe l’obtention de fonds, les investissements et la maximisation de la rentabilité. Plusieurs domaines composent la finance : la finance d’entreprise s’intéresse à la trésorerie, aux risques financiers, aux investissements, aux capitaux propres et à la dette. La finance de marché, quant à elle, s’occupe de l’achat et la vente de titres comme les actions, obligations, devises ou matières premières, dans le but d’offrir des opportunités aux investisseurs et de faciliter le financement des entreprises.

La finance internationale couvre les transactions entre pays et la gestion des taux de change. La finance publique concerne la gestion de l’argent par les gouvernements et administrations. Enfin, les finances personnelles permettent aux particuliers d’évaluer leurs revenus et leurs besoins afin de gérer leurs dépenses et leur épargne.

Ne pas confondre finance et commerce

Il est courant que les plus jeunes confondent ces deux notions. Beaucoup pensent que « faire de la finance, c’est gagner de l’argent ». Or, la finance se concentre sur la gestion de l’argent et de la rentabilité, tandis que le commerce vise à maximiser les bénéfices en valorisant des produits ou services et leur valeur ajoutée.

Où peut-on travailler dans la finance ?

Les débouchés sont variés. On peut exercer dans les directions financières des entreprises, dans des cabinets spécialisés en comptabilité, audit, conseil ou gestion de patrimoine, au sein de banques commerciales, de financement, d’affaires ou d’investissement. D’autres opportunités existent dans les fonds d’investissement (FI) ou dans le private equity (PE).

Les fonds d’investissement détiennent des portefeuilles diversifiés composés d’actions, d’obligations ou d’autres produits financiers de sociétés. Le private equity investit dans des entreprises non cotées en bourse, en leur apportant les liquidités nécessaires à leurs projets ou à leur développement.

Quels sont les profils recherchés ?

Les entreprises recherchent principalement des étudiants issus d’écoles de commerce ou d’ingénieurs, ayant suivi une spécialisation en finance. Ce secteur offre des carrières prestigieuses, des salaires attractifs dès l’embauche, et de nombreuses opportunités de stages.

Les candidats doivent apprécier l’analyse et les chiffres, être à l’aise dans les interactions humaines, faire preuve de rigueur, d’organisation, d’autonomie et d’esprit d’initiative. Une bonne capacité de synthèse et une certaine polyvalence sont également requises. Le secteur est assez classique dans ses codes, et les professionnels de la finance soignent généralement leur apparence.

Et la finance durable alors ?

La finance durable intègre aux considérations économiques des critères extra-financiers appelés ESG : Environnement, Social et Gouvernance. Dans cette logique, les entreprises sont invitées à limiter leurs émissions de carbone et leur consommation d’énergie fossile, à protéger la biodiversité et à gérer leurs déchets. Elles doivent également améliorer les conditions de travail et la sécurité, encourager le dialogue social, lutter contre les discriminations et, à l’international, proscrire le travail des enfants. Sur le plan de la gouvernance, elles doivent adopter des pratiques éthiques, faire preuve de transparence et respecter l’ensemble de leurs parties prenantes.

Le label ISR (Investissement Socialement Responsable), lancé en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, permet aux épargnants d’identifier les fonds qui respectent ces critères. Par ailleurs, la finance verte s’est développée autour du financement de la transition énergétique et écologique, notamment par le biais des obligations vertes ou green bonds, qui soutiennent des projets de lutte contre le changement climatique. La finance solidaire joue également un rôle en soutenant des projets favorisant la cohésion sociale et l’inclusion.

La loi PACTE de mai 2019 a renforcé cette dynamique. Elle invite les entreprises à mieux intégrer les enjeux sociaux et environnementaux dans leur stratégie. Elle précise aussi que l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) doit veiller à la qualité de l’information reçue par les sociétés de gestion concernant leur stratégie d’investissement et leur gestion des risques liés au changement climatique.

Quels sont les nouveaux postes nés de la finance durable ?

Consultant en RSE et Développement Durable

Ce professionnel exerce souvent en cabinet de conseil. Il possède une double compétence en finance et en RSE. Il intervient chez ses clients pour réaliser des diagnostics, élaborer des plans de déploiement, et conseiller sur la stratégie et l’organisation. Il est aussi responsable du reporting : collecte des données, coordination des audits, rédaction des rapports d’évaluation.

Analyste ESG / ISR

Cet analyste travaille au sein d’une agence de notation extra-financière, d’un cabinet de conseil, d’une société de gestion d’actifs ou d’une banque d’investissement. Sa formation en finance est complétée par une spécialisation en RSE. Il maîtrise les normes internationales et les critères ESG, accompagne les investisseurs dans leurs stratégies durables, et évalue l’impact des politiques ESG sur les investissements.

Gestionnaire de fonds à impact

Ce gestionnaire exerce dans une société de gestion spécialisée, une banque privée ou publique, une fondation ou une institution de développement. Il utilise les outils financiers pour financer des projets à impact social et environnemental, tout en mesurant leur rentabilité. Il connaît les 17 Objectifs de Développement Durable de l’Agenda 2030.

Responsable achats durables

Il travaille dans les grandes entreprises ou les cabinets spécialisés. Généralement formé à la fois aux achats et à la RSE, il parle anglais couramment. Son rôle est de prendre en compte les enjeux environnementaux et sociaux dans les achats, tout en respectant la politique RSE de l’entreprise et en assurant la viabilité économique des décisions.

Quels sont les parcours d’études pour travailler dans la finance durable ?

Les profils combinant une expertise en finance et une sensibilité aux enjeux sociaux ou environnementaux sont très recherchés dans la finance durable. Plusieurs chemins sont possibles.

Après un BBA, un Bachelor en école de commerce visé par l’État, un BUT GEA, une licence en mathématiques ou en économie-gestion, on peut intégrer un Master en finance. De plus en plus de formations intègrent une dimension durable, mais attention à bien distinguer un simple module d’introduction d’une réelle spécialisation.

À partir de bac+3, plusieurs options existent. Les candidats peuvent intégrer un Master en école de commerce via un concours AST (avec le Tage Mage et un test d’anglais), un Master en IAE via la plateforme Mon Master et le Score IAE Message, ou un Master en IEP sur dossier. Il est également possible de candidater à un Master universitaire ou à un MSc en école de commerce, principalement sur dossier, avec CV, lettre de motivation et entretien.

Pour les ingénieurs diplômés, le Mastère Spécialisé (MS) en école de commerce est une excellente voie pour acquérir une spécialisation complémentaire en un an.

À savoir

Le Master est un diplôme délivré par l’État, qu’il soit effectué en université ou en école (grade Master). Le MSc (Master of Science), délivré par la Conférence des Grandes Écoles, est une formation spécialisée et professionnalisante à dimension internationale. Tous deux permettent d’atteindre un niveau bac+5.

Exemples de formations en finance durable

Plusieurs établissements proposent des cursus spécialisés. Parmi eux :

L’ESCP Business School offre un programme MIM (PGE Grade Master) avec une spécialisation en finance durable.
Audencia propose un Mastère Spécialisé en Stratégies Financières et Investissements Responsables, ainsi qu’un MSc en Financial Markets & Sustainable Investments.
Skema Business School dispense un MSc en finance durable et technologies.
L’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne propose un Master 2 en Finance responsable, information et communication.
L’Université de Montpellier délivre un Master 2 en Finance & Green Finance.
L’IAE Rennes propose un Master mention Finance, parcours Direction financière et finance verte.

Ce contenu vous est proposé par un membre de la Communauté d’experts AZIMUT : Emmanuelle Baron, coach professionnelle certifiée